Вчера Нацбанк предупредил рынок о рисках, которые могут возникнуть при работе с кыргызским АзияУниверсалБанком (АУБ). Российский Центробанк подозревает АУБ в проведении сомнительных операций. А в Украине все операции с этим банком теперь будут проходить процедуру усиленного финмониторинга.

Вчера НБУ телеграфировал рынку следующую новость: Банк России подозревает кыргызский АзияУниверсалБанк в проведении сомнительных операций. В подписанной замглавы НБУ Владимиром Кротюком телеграмме говорится, что в результате надзора над российскими банками установлено, что по корсчетам АзияУниверсалБанка в России проводятся регулярные и значительные по масштабам сомнительные операции. Регулятор отмечает, что АУБ был создан на о. Западное Самоа как International Business Bank, а потом переименован и перенесен собственниками в Кыргызстан. Подавляющая часть операций через этот банк осуществляется юрлицами — резидентами РФ, США и Великобритании. «Считаем необходимым предупредить банки о соответствующих рисках»,— пишет своим подопечным Владимир Кротюк.

Интересно, что письмо Центробанка появилось еще 10 февраля. Тогда первый замглавы НБУ Анатолий Шаповалов говорил «ЭИ», что «вопрос о классификации операций украинских банков с кыргызским как «сомнительных» на заседаниях правления НБУ не поднимался». Почему вопрос встал сейчас, толком в НБУ объяснить не смогли. За разъяснениями «ЭИ» обратились в АзияУниверсалБанк. На вопрос о собственниках нам сообщили, что учреждение таки было зарегистрировано в 1997 г. в Кыргызской Республике как дочерняя компания «International Business Bank» (IBB), Западное Самоа. Но в 1999 г. полностью выкуплено нынешними акционерами у прежних владельцев и уже 7 лет не имеет никакого отношения к IBB. «В настоящий момент учредителями банка являются юридические и физические лица — резиденты и нерезиденты Кыргызской Республики. Но ни один из акционеров не владеет пакетом более чем 5% уставного капитала»,— заявили в банке (в финансовых кругах банк связывают с российским бизнесменом Михаилом Наделем).

В январе 2005 г. АзияУниверсалБанк создал первое в Кыргызстане подразделение, занимающееся выявлением сомнительных операций. В ходе его работы был закрыт целый ряд корреспондентских счетов в российских банках и значительно ужесточены требования к платежам клиентов.

Как рассказал «ЭИ» бывший зампред правления АзияУниверсалБанка Александр Хорошилов, если раньше банк и мог быть связан с «мойщиками», то сейчас этого нет. «Мы в 1999 г. из редкого дерьма вытащили банк и сейчас он нормально работает»,— сказал г-н Хорошилов.

Сейчас же, как заявил «ЭИ» глава представительства Азия­УниверсалБанка в Украине Алексей Савченко, «банк осуществляет свою деятельность в полном соответствии с законодательством Кыргызской Республики и международными банковскими стандартами. Значительную часть клиентов банка составляют экспортеры и импортеры. Большая часть торгового оборота Кыргызстана традиционно приходится на Россию, что и объясняет большой объем операций с этой страной». По его словам, письма Центробанка РФ могут быть проявлением недобросовестной конкуренции со стороны других банков, обслуживающих экспортно-импортные потоки между Кыргызстаном и Россией.

Интересно, что по данным Банка России объем операций по счетам АзияУниверсалБанка в российских банках за минувший год превысил $5 млрд. При этом, по предварительным данным Федеральной службы статистики РФ, товарооборот между Кыргызстаном и Россией за минувший год в десять раз меньше — $500 млн. Возможно, такое несоответствие объясняется тем, что некоторые российские консалтинговые компании для открытия счета оффшорной компании рекомендуют именно АзияУниверсалБанк.

По данным украинского представительства АзияУниверсалБанка, в нем открыли корсчета восемь украинских банков: «Финансы и Кредит», Кредитпромбанк, Родовид Банк, Украинский Профессиональный Банк, Актив-банк, банки «Европейский», «Славутич» и «Владимирский». Банкиры не торопятся делать из письма регулятора скоропалительных выводов. Более того, некоторые из них вообще «открещиваются» от сотрудничества с кыргызским банком. Зампредправления банка «Владимирский» Анатолий Дробязко уверял корреспондента «ЭИ», что его банк не открывал счет в АзияУниверсалБанке. «А те, кто такие счета открыли, будут проводить по операциям с этим банком усиленный финмониторинг. Однако если клиент нашего банка желает работать с АзияУниверсалБанком, помешать ему нельзя»,— считает Анатолий Дробязко.

Александр Дубинский

Инф. e-finance.com.ua