ЦБ РФ отозвал лицензии у ООО "Красноярский социальный коммерческий банк" и АКБ Инвестиций и Технологий

Банк России сообщает, что приказом Банка России от 4 апреля 2006 года отозваны лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с Ограниченной Ответственностью "Красноярский социальный коммерческий банк" ООО КСКБ и у Акционерного Коммерческого Банка Инвестиций и Технологий (закрытое акционерное общество) АКБ Инвестиций и Технологий (ЗАО).

Лицензии на осуществление банковских операций отозваны в связи с неисполнением банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение к банкам мер воздействия в порядке надзора.

В частности, ООО КСКБ допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял, а также нарушал сроки направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию своих клиентов. В декабре 2005 года ООО КСКБ проведено операций по "обналичиванию" денежных средств на общую сумму более 2,5 млрд рублей на цели, не подтвержденные договорами поставки сельхозпродукции.

ООО КСКБ нарушал банковское законодательство по организации кассовых операций и бухгалтерского учета. Кредитная организация в текущем году осуществляла свою деятельность при отсутствии единоличного исполнительного органа, решения коллегиального исполнительного органа были нелегитимны. Неоднократные предписания Банка России по устранению данного нарушения банком не выполнены, что указывает на отсутствие надлежащего руководства его деятельностью.

В АКБ Инвестиций и Технологий Банком России установлены случаи многочисленных нарушений банком законодательства о противодействии легализации преступных доходов. АКБ Инвестиций и Технологий не направил сообщения в Росфинмониторинг о 53 операциях, подлежащих обязательному контролю, не осуществлял идентификацию клиентов в целях противодействия отмыванию преступных доходов, не предпринимал меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей. В деятельности банка выявлены также неоднократные нарушения порядка ведения кассовых операций и бухгалтерского учета, классификации ссудной задолженности и формирования резервов по ней.

В период с ноября 2005 по февраль 2006 года объем выдачи АКБ Инвестиций и Технологий наличных денег, имеющих сомнительный характер, составил 9,3 млрд рублей. При этом 5 млрд рублей было получено одним физическим лицом, которое является руководителем 3 общественных фондов для нужд последних.

С 5 апреля 2006 года в соответствии с приказом Банка России в указанные кредитные организации назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Инф. m3m