В банках начали действовать новые правила идентификации

Обновленная редакция закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения", которая вступила в силу 6 февраля, усиливает режим финансового мониторинга. Об этом сообщает информационный проект FinMaidan.

Отмечается, что основное нововведение, которое коснется физлиц - клиентов банков, - проведение верификации, то есть "установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента в его присутствии полученным от него идентификационным данным".

Раньше клиенты проходили идентификацию, которая предполагала только получение банком идентификационных данных клиента. Теперь же клиент обязан лично прийти в банк для подтверждения данных о себе. "Это значит, что отсеется категория подставных лиц: только наличие документов еще не даст возможности осуществлять операции. Будет необходимо присутствие владельца этих документов", - говорит начальник управления комплаенса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Укрсоцбанка Жанна Елагина.

Большинство клиентов почти не заметят изменений, а нововведение усложнит проведение банковских операций по доверенности, например, если банковские операции осуществляются от имени лица, выехавшего из Украины. "Вопрос об утрате смысла доверенности неоднократно обсуждался на совместных семинарах коммерческих банков и НБУ. В настоящее время четкого ответа Нацбанка по этому поводу не получено. Возможно, при утверждении новой редакции "Положения об осуществлении банками финансового мониторинга" этот вопрос будет регламентирован законодательно", - отмечает Елагина.

В законодательстве появилось понятие "национальных публичных деятелей", к которым относятся в том числе президент Украины, премьер-министр, министры и их заместители, народные депутаты, судьи судов высших инстанций, послы, госслужащие I категории.

Новые правила прибавят работы банкам, но позволят лучше бороться с отмыванием "грязных" денег.

Инф. rbc.ua