Установлен порядок выдачи разрешений на открытие российскими банками зарубежных "дочек"

Центробанк Российской федерации обнародовал положение "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации".Согласно сообщению, представленному пресс-центром регулятора, во всех случаях решение о выдаче разрешения будет принимать комитет банковского надзора. Ранее при зарубежных инвестициях, превышающих $10 млн., вопрос рассматривался советом директоров Банка России.

Целями данного документа ЦБ определяет, во-первых, предотвращение негативного влияния вложения средств в дочерние организации на состояние материнской российской кредитной организации с точки зрения оценки рисков на консолидированной основе через контроль за финансовыми показателями инвестиции, а также наличием у материнской кредитной организации экономически обоснованной бизнес-стратегии инвестиции и возможностей осуществлять эффективное управление дочерней организацией. Во-вторых, предотвращение развития бизнеса российских кредитных организаций в государствах (на территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Новое положение предъявляет следующие требования к банкам: срок работы на российском рынке не менее трех лет, участие в системе страхования вкладов, наличие генеральной лицензии ЦБ, размер собственного капитала не менее 5 млн. евро, отсутствие задолженностей перед любыми госорганами России. Кроме того, банк обязан представить регулятору экономическое обоснование открытия "дочки" за рубежом, предполагающее длительную работу кредитной организации за границей, а также письменное согласие на проверку представителями ЦБ деятельности "дочки". Согласно положению, регулятор откажет российскому банку в открытии "дочки" в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Исходя из текста положения, на основании ходатайства банка об открытии "дочки" регулятор может запросить у кредитной организации де-факто абсолютно любую информацию.

Инф.