Limit płatności gotówkowych i nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w UE

Rada Europejska i Parlament Europejski ogłosiły wprowadzenie maksymalnego limitu płatności gotówkowych w UE w wysokości 10 000 EUR. Podmioty prowadzące monitoring finansowy będą musiały identyfikować i weryfikować tożsamość osób, które regularnie przeprowadzają transakcje gotówkowe o wartości od 3 000 do 10 000 EUR. Nowe środki mają na celu ochronę obywateli UE i systemu finansowego przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

Według strony internetowej Rady UE, porozumienie w sprawie nowego pakietu środków przeciwdziałających praniu pieniędzy musi jeszcze zostać formalnie zatwierdzone przez Parlament Europejski i kraje UE.

Porozumienie przewiduje, że ogólnounijny maksymalny limit płatności gotówkowych w wysokości 10 000 EUR utrudni elementom przestępczym pranie pieniędzy, ale państwa członkowskie będą mogły zmniejszyć ten limit według własnego uznania.

Umowa przewiduje również obowiązek identyfikacji i weryfikacji osób przeprowadzających transakcje gotówkowe o wartości od 3 000 do 10 000 EUR. Wprowadza również obowiązek weryfikacji klientów dla luksusowych detalistów i sprzedawców kryptowalut.

Ulepszone zostaną również zasady sprzedaży biżuterii, drogich samochodów, samolotów i jachtów.

Szczególną uwagę poświęca się sektorowi kryptowalut: wszyscy dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASP) będą zobowiązani do przeprowadzania należytej staranności wobec swoich klientów przy dokonywaniu transakcji o wartości 1000 euro lub wyższej.

Nowe przepisy będą jednak wdrażane i monitorowane przez organy krajowe i nową Europejską Agencję ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA). Upoważnionym organizacjom, takim jak instytucje finansowe, banki i inne, zapewniony zostanie natychmiastowy dostęp do informacji finansowych, administracyjnych i dotyczących egzekwowania prawa w celu skutecznego zwalczania przestępstw finansowych i finansowania terroryzmu.