В українській банківській системі готуються суттєві зміни

В українській банківській системі готуються суттєві зміни: ліміти на перекази з картки на картку для клієнтів без підтверджених джерел доходів можуть бути знижені втричі — з 150 тисяч до 50 тисяч гривень на місяць. Це передбачено меморандумом, який найбільші банки України планують підписати 10 грудня, повідомляє *Економічна правда*. 

Меморандум спрямований на посилення фінансового контролю за операціями клієнтів. Нові ліміти будуть застосовуватися як до переказів між картками, так і до операцій на банківські рахунки за реквізитами IBAN. Таке рішення стало продовженням політики, розпочатої Національним банком України (НБУ), який з 1 жовтня 2024 року вже запровадив низку обмежень. 

Оновлені правила стосуватимуться як внутрішніх, так і міжнародних переказів, і поширюватимуться на всі рахунки клієнта в банку, незалежно від валюти. При цьому розмір лімітів буде варіюватися залежно від ризиковості клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів. 

Для осіб, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів, планується поетапне зниження лімітів. З 1 лютого 2025 року вони становитимуть 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня — 100 тисяч гривень. Таким чином, банки прагнуть унеможливити використання рахунків для ухилення від податків або проведення сумнівних операцій. 

Офіційною метою цих нововведень названо посилення фінансового моніторингу відповідно до євроінтеграційних прагнень України, а також боротьбу з тіньовою економікою. Зокрема, обмеження спрямовані на протидію так званим "дропам" — особам, які надають свої банківські рахунки зловмисникам для нелегальних фінансових операцій. 

Ці заходи є важливим кроком у боротьбі з відмиванням коштів і зміцненням фінансової системи України. Однак експерти попереджають, що вони можуть вплинути і на звичайних клієнтів, особливо тих, хто здійснює великі фінансові операції без належної документації.