Паспорт фальшивый – деньги настоящие

В Киеве ждет суда магаданский аферист, умудрившийся целый год брать кредиты в столичных банках по фальшивым паспортам

"Газета..." недавно писала о мошенничествах с ворованными ксерокопиями документов. Однако копия существенно ограничивает поле деятельности аферистов. На нее можно оформить контракт с мобильным оператором либо взять бытовую технику в кредит. Совсем другое дело – качественная подделка, скажем, паспорта и идентификационного кода. Оказывается, имея в арсенале такую фальшивку, отпечатанную на настоящем бланке с печатями, можно запросто обвести вокруг пальца банковских служащих и набрать бесчисленное количество кредитов. Именно таким способом умудрился целый год "зарабатывать на жизнь" в Киеве заезжий россиянин – Вадим Н. (до оглашения приговора фамилию мошенника органы не сообщают – Авт.).

"Трудовая" деятельность 32-летнего уроженца Магаданской области в столице началась в начале прошлого года. По приезде в Киев он никак не мог найти подходящую работу – то зарплата была по его меркам маловата, то график не тот. И вот, сидя в каком-то святошинском кафе за рюмкой, он познакомился с одним молодым человеком, который и предложил ему весьма прибыльный и "непыльный" способ заработка. Всего за сотню долларов новый знакомый обязался под получение кредита сделать фальшивый паспорт, идентификационный код и справку о доходах, а россиянин должен был принести ему только пару фотографий. Как только пакет "документов" был готов, Вадим отправился в филиал одного из крупнейших банков страны (название финучреждения не афишируется в интересах следствия. – Авт.) и ... все получилось. Менее чем через полчаса ему выдали кредит на сумму 5 тыс. грн. Деньги начислили на пластиковую карту, которую и вручили обрадованному мошеннику. Окрыленный первым успехом, он созвонился с поставщиком документов и заказал ему еще один комплект. Следующие 5 тыс. грн из кассы другого отделения того же банка снова перекочевали в карман комбинатора.

– Веря в свою неуловимость, этот человек заказывал святошинскому товарищу все новые и новые паспорта, – рассказал "Газете..." Александр Радкевич, и. о. помощника начальника Подольского РУВД по связям с общественностью. – Бывали случаи, что за один день он забирал даже по два новых паспорта и шел за деньгами в банки. После получения очередного кредита, они с поставщиком "липовых" документов сразу же меняли номер мобильного, чтобы в случае поимки одного из участников преступного тандема подельника не смогли вычислить по номеру.

В течение полугода аферист "оставил с носом" 13 отделений двух крупных банков. Везде кредиты он брал не более 5 тыс. грн, и только однажды ему выдали 10 тыс. Залогом его успеха были довольно качественные фальшивые документы и парочка уловок. К примеру, в справке о доходах он указывал свой прямой номер мобильного как телефон главного бухгалтера или финансового директора учреждения, в котором он якобы работал. Если за кредитом предлагали зайти на следующий день и проверяли, позвонив на этот номер, он, изменяя голос, отвечал, что действительно такой-то человек работает в их фирме и недавно ему выдавали справку о доходах. После получения денег этот номер сразу же менялся на другой. Через некоторое время продавец фальшивых паспортов предложил россиянину изменить амплуа и выступать поручителем. Кредиты же теперь брал другой человек, и не в гривнях, а в долларах. Всего с новым компаньоном они "заработали" $50 тыс.

– Казалось, такой "бизнес" можно продолжать вечно, если бы не одно "но", – продолжает сотрудник Подольского РУВД Радкевич. – Во всех подделанных паспортах была вклеена одна и та же фотография Вадима. Только на ней он выглядел на 5-6 лет моложе. Когда он зашел за очередным кредитом на свое имя в филиал одного из банков на проспекте "Правды", сотрудники проверили его фото по базе должников и сразу поняли, что к чему. Вадима же попросили зайти попозже, дескать, нужно бумаги подготовить. Когда он пришел в назначенное время, его схватили заблаговременно вызванные милиционеры.

Во время следствия удалось доказать 16 эпизодов мошенничества, за что Подольский районный суд приговорил Вадима Н. к 5 годам условно, с отсрочкой на 3 года. На суде он оправдывался, что деньги нужны были на лечение больных матери и брата, и возможно, поэтому он в первый раз отделался столь мягким наказанием. Однако не успели его освободить из-под стражи, как в подольскую милицию прислали еще 8 запросов из столичных банков, в которых Вадим Н. фигурировал должником по кредитам. Сейчас он опять задержан, и на сегодняшний день есть сведения, что в сговоре с двумя сообщниками он "кинул" киевские банки на 70 тыс. грн и $50 тыс. Теперь ему уже грозит не условный срок, а тюрьма. Его "коллеги" после ареста Вадима надежно легли на дно. Ведь в основном "светился" он, а они предпочитали оставаться в тени. Не исключено, что теперь они снабжают фальшивками нового соискателя кредитов. Ведь выяснить, откуда у них настоящие бланки паспортов, равно как и найти их самих, не удалось до сих пор.

КОММЕНТАРИЙ СПЕЦИАЛИСТА
Елена Волянская, директор юридического департамента "Международного бюро кредитных историй":
– Подобный "трюк" столь долгое время мог оставаться нераскрытым по двум причинам. Во-первых, из-за банального недостатка информации – рынок кредитных историй сегодня только формируется, и на данном этапе наполнение информационных баз различных бюро кредитных историй оставляет желать лучшего. Во-вторых, многие банки вообще откладывают сотрудничество с бюро кредитных историй "на будущее", полагаясь исключительно на свои возможности. А ведь если бы все данные этого заемщика хотя бы однажды "засветились" в общей базе, ему было бы гораздо труднее набрать такое количество кредитов – тем более по поддельным документам.

Отмечу, что уже в скором времени банки, сотрудничающие с кредитным бюро, будут защищены от подобных видов мошенничества – бюро кредитных историй начинают тесно сотрудничать с МВД и получат доступ к базе данных утерянных документов. Таким образом, возможность получить кредит по "липовому" паспорту существенно снизится.

Андрей ТКАЧ

Инф. "pk">pk