Банк России объявил, что подозревает в отмывании денег киргизский АзияУниверсалБанк. Операции, проводимые через этот банк-нерезидент, будут им квалифицироваться как «сомнительные». В банке обвинения ЦБ отвергают, а в банковском сообществе говорят о том, что АУБ, возможно, заказали конкуренты.
Свои подозрения в адрес АзияУниверсалБанка глава российского ЦБ Сергей Игнатьев высказал в письме от 10 февраля «О проведении сомнительных операций по счетам Акционерного коммерческого банка АзияУниверсалБанк».

В ходе расследования по кредитным организациям ЦБ обнаружил, что по корреспондентским счетам АзияУниверсалБанка, открытым в российских банках, а также корреспондентским счетам кредитных организаций, открытым в киргизском банке, «происходят регулярные и значительные по своим масштабам операции». По уставу Банка России «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций», такие действия со стороны банков считаются «сомнительными операциями».
По информации ЦБ, подавляющая часть операций АзияУниверсалБанка – более 90% осуществляется с юридическими лицами – резидентами Российской Федерации, США и Великобритании.

При этом по корреспондентским счетам, открытым банком в российских кредитных организациях, проводятся крупные платежи по сделкам, связанным якобы с продажей юридическими лицами-нерезидентами – клиентами этого банка товаров резидентам на территории России.

За период с января по июль 2005 год они составили более 170 млрд рублей.

Из-за масштаба и регулярности подобных операций Банк России подозревает, что за АзияУниверсалБанком стоит оплата серого импорта. Региональным филиалам Банка России предписано особенно следить за операциями кредитных организаций с АзияУниверсалБанком и «в случае выявления признаков проведения сомнительных операций принять меры реагирования» – вплоть до блокирования платежей.

Контрагенты АзияУниверсалБанка, в свою очередь, могут закрыть на провинившийся банк лимиты по межбанковскому кредитованию.

Как известно, Банк России еще в прошлом году ужесточил меры воздействия по отношению к банкам, подозреваемым в отмывании средств.

Национальный банк Киргизии (НБК) также заявлял, что активно следит за каждым из 21 банка страны. Еще в 2000 году семи банкам страны со стороны НБК было ограничено проведение некоторых операций, в том числе и АУБ. Банку, в частности, не разрешается в полном объеме привлекать депозиты физических лиц в национальной и иностранной валюте, открывать и вести счета физлиц, принимать любые виды обязательств от физлиц.

Но все это не помешало международному рейтинговому агентству Moody`s в конце января 2006 года присвоить АУБ (первому в Киргизии) первичный кредитный рейтинг – E+. По этому показателю банк был оценен на уровне крупных кредитных учреждений России: АбсолютБанка, банка «ЗЕНИТ», или Еврофинанс Моснарбанка. «Исключительная позиция банка по отношению к другим окам местного рынка позволяет АУБ постоянно говорить о своем стремлении выполнять все международные требования при определении и предотвращении возможных действий некоторых клиентов, промышляющих отмыванием средств, полученных незаконным путем», – заявляли в банке.

Нынешние обвинения российского ЦБ в киргизском банке также полностью отрицают, заявляя, что все их действия сопряжены не только с международными стандартами ведения банковской деятельности, но и с законодательством Кыргызской Республики. «Обслуживание сделок экспортно-импортно ориентированных компаний занимает большую долю в работе банка», – заявила «Газете» пресс-секретарь АзияУниверсалБанка. Сотрудница банка отказалась определить масштабы сотрудничества с российскими компаниями, но подчеркнула, что они «характеризуются тесными экономическими связями между Россией и Киргизией».

Большинство опрошенных «Газетой» экспертов затруднились оценить правдоподобность обвинений, предъявленных банку. Ольга Беленькая из ИК «Финам» предполагает, что подобная инициатива Банка России – только начало и что, «вполне возможно, эти же претензии связаны со множеством других структур, занимающихся отмыванием денег». С другой стороны, делает предположение Беленькая, возможно, что банк действительно «не в достаточной степени проверял действия своих контрагентов, что и привело к таким последствиям».

В киргизском банковском сообществе мнения также разделились. Участники рынка признают, что операции по отмыванию средств в Киргизии широко распространены, и их проводят многие банки. «У нас и так почти офшорные ставки по налогам, никаких ограничений по банковским операциям», – поясняет один из участников рынка, пожелавший остаться неизвестным. «Но в обвинениях российского ЦБ нет конкретных фактов. Возможно, через ЦБ действуют конкуренты АУБ», – говорит его коллега. «Возможно АУБ действительно стал серьезным конкурентам прибалтийским банкам, которые отмывают российские деньги», – соглашается с ним еще один опрошенный.

Инф. gazeta