Am 24. März startete die Bank of England einen Bankenkapital-Stresstest, der die Fähigkeit der sieben größten Finanzinstitute Großbritanniens bewerten soll, potenziellen wirtschaftlichen Schocks im Jahr 2025 standzuhalten. Dieser Test ist Teil einer regelmäßigen Praxis, mit der die Bank of England die Widerstandsfähigkeit des nationalen Bankensystems testet.

Zweck des Tests und Teilnahme führender Banken

Ziel des Tests ist es, die Fähigkeit der größten Banken Großbritanniens zu ermitteln, einem harten, aber plausiblen Wirtschaftsszenario standzuhalten. Zu den an den Tests teilnehmenden Finanzinstituten gehören Barclays, HSBC, Lloyds Banking Group, Nationwide, NatWest Group, Santander UK und Standard Chartered. Diese Banken sind für 75 Prozent aller Kredite an die Realwirtschaft des Landes verantwortlich.

Stressszenario und seine Schlüsselparameter

Die Bank of England erklärt, der Test werde unter dem Szenario eines schweren globalen Angebotsschocks durchgeführt, der zu tiefen Rezessionen auf der ganzen Welt führe. Insbesondere wird erwartet, dass die Eskalation der geopolitischen Spannungen zu einem starken Anstieg der Energie- und Rohstoffpreise führen wird. Es wird erwartet, dass die Ölpreise um mehr als 100 % und die Gaspreise um 300 % steigen werden, vergleichbar mit der Situation im Jahr 2022.

Härtetest

Der Zweck des Stresstests besteht darin, zu prüfen, ob die Banken über genügend Kapital verfügen, um diesen Schocks nicht nur standzuhalten, sondern auch weiterhin die Wirtschaft zu unterstützen, indem sie britische Haushalte und Unternehmen bedienen. Die Bank of England betont, dass es sich bei dem Stressszenario nicht um eine Prognose künftiger makroökonomischer oder finanzieller Bedingungen handele, sondern lediglich um ein Modell, das die Notfallvorsorge der Banken teste.

Warten auf Ergebnisse und nächste Schritte

Die Testergebnisse werden im vierten Quartal 2025 veröffentlicht. Mit diesen Stresstests will die Bank of England mögliche Schwachstellen im Bankensystem erkennen und die Stabilität des Finanzsystems auch in Zukunft sicherstellen. Ein wichtiger Bestandteil dieses Prozesses ist auch die Bewertung der Fähigkeit der Banken, Schocks zu absorbieren, anstatt negative wirtschaftliche Folgen zu verschärfen.

Die Rolle von Stresstests im Finanzsystem

Stresstests sind ein wichtiges Instrument, um die finanzielle Stabilität von Banken zu beurteilen und die Transparenz ihrer Aktivitäten zu gewährleisten. Sie ermöglichen nicht nur die Vorhersage des Verhaltens von Banken in Krisensituationen, sondern ermöglichen auch staatlichen Stellen und Investoren ein besseres Verständnis der Risiken in der Volkswirtschaft. Diese Tests sind insbesondere in einem unsicheren Umfeld wichtig, in dem die Weltwirtschaft mit zahlreichen Herausforderungen konfrontiert ist, darunter geopolitische Spannungen und Schwankungen der Rohstoffpreise.