Кабінет Міністрів України схвалив законопроєкт, який відкриває шлях до приєднання нашої держави до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Цей крок є частиною ширшої стратегії фінансової інтеграції України до європейського простору та відповідає зобов’язанням, взятим на шляху до членства в ЄС.

Як повідомляє пресслужба Міністерства фінансів, ініціатива передбачає комплексні зміни в національному законодавстві з метою гармонізації з нормами Європейського Союзу та вимогами Європейської платіжної ради. Основна мета документа — адаптація української правової бази до стандартів протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, що є обов’язковою умовою для входження до SEPA.

Приєднання до SEPA відкриє нові можливості для українських громадян та бізнесу. Зокрема, перекази в євро між країнами-учасницями цієї зони стануть швидшими, без додаткових банківських комісій, а також здійснюватимуться відповідно до єдиних технічних і правових стандартів.

Законопроєкт, ухвалений урядом, включає низку важливих положень. Одним з ключових є створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. До нього вноситимуться дані про відкриття та закриття рахунків, IBAN, персональні дані власників, а також інформація про користування банківськими сейфами. При цьому не передбачено передачу інформації про залишки коштів чи рух фінансів. Адміністратором такого реєстру стане Державна податкова служба України.

Також передбачається створення окремого Реєстру бенефіціарних власників трастів та подібних юридичних утворень, яким також опікуватиметься ДПС. Одночасно посилюється контроль за достовірністю інформації про бенефіціарів юридичних осіб — за несвоєчасне або неправильне подання даних до Єдиного державного реєстру передбачено підвищену відповідальність.

Серед інших новацій — впровадження механізмів захисту викривачів у сфері фінмоніторингу, а також запровадження пропорційних санкцій для порушників законодавства. Розширюється і коло суб’єктів фінансового моніторингу — відтепер під наглядом опиняться також довірчі власники трастів і торговці культурними цінностями у «вільних портах», якщо обсяг операції перевищує 400 тисяч гривень. Крім того, буде заборонено залучення до управління спеціалізованими установами осіб, які були засуджені або мають зв’язки зі злочинною діяльністю.

Цей законопроєкт є важливою віхою на шляху України до фінансової інтеграції з Європейським Союзом і демонструє готовність держави до впровадження сучасних стандартів у сфері прозорості, безпеки та боротьби з фінансовими злочинами.