Российские законодатели хотят обязать банки раскрыть информацию о клиентах.

Банки РФ могут обязать предоставлять налоговым органам информацию о счетах граждан, если в отношении них проводится налоговая проверка, следует из законопроекта Минэкономразвития России (МЭР). Для этого ведомство предлагает внести изменения в Налоговый кодекс РФ.

Как передает БФМ.РУ, МЭР предлагает обязать банки выдавать налоговикам справки о наличии у граждан счетов и вкладов, об остатках на них денег, а также выписки по операциям со счетами в течение трех дней с момента получения мотивированного запроса налоговых органов. Такой запрос может быть направлен в кредитную организацию если в отношении гражданина проводится налоговая проверка, либо уже вынесено решение о взыскании с него налогов.

Информацию о состоянии счетов в соответствии с международными договорами могут получать и уполномоченные органы иностранных государств. Сейчас такие требования распространяются только на компании и индивидуальных предпринимателей.

Ведомство также предлагает включить уклонение от уплаты налогов в список преступлений по отмыванию доходов, полученных преступным путем. Для этого необходимо будет внести поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Авторы документа предлагают изменить законодательное определение легализации доходов, полученных преступным путем. В это понятие предлагается включить невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте, уклонение от уплаты таможенных платежей и налогов, сокрытие денежных средств компании или индивидуального предпринимателя и неисполнение обязанностей налогового агента.

Сумму операции по легализации доходов для отнесения ее к преступлению в крупном размере предлагается урезать в 10 раз до 600 тысяч рублей. При этом предлагается ввести понятие отмывания денег в особо крупном размере, пороговой суммой по которому станут 6 млн. рублей.

Росфинмониторингу МЭР хочет доверить новые полномочия - помимо уже контролируемых действий он будет также отслеживать денежные переводы и некоторые страховые операции на сумму от 3 млн. рублей.

Министерство предлагает предоставить банкам право приостанавливать операции или отказываться от их ведения в том случае, если они кажутся "сомнительными". Участникам рынка ценных бумаг также хотят разрешить отказываться от заключения договоров с подозрительными клиентами.

Поправки предлагается внести и в закон о банках и банковской деятельности. Они предусматривают возможность дать правоохранительным органам право при проведении расследования по решению суда нарушить статью о банковской тайне и посмотреть движения по счетам. При этом банкам будет запрещено сообщать о предоставлении следствию такой информации.

ЛIГАБiзнесIнформ