Narodowy Bank Ukrainy podjął decyzję o wycofaniu Sens Banku z rynku i zwrócił się do Gabinetu Ministrów z propozycją udziału państwa w tej procedurze. Decyzja ta została podjęta przez Zarząd NBU zgodnie z przepisami ustaw o NBU, o bankach i działalności bankowej oraz o systemie gwarantowania depozytów.

Właścicielami bezpośredniego znacznego udziału w Sense Bank są AVN Ukraine Limited (Cypr) i ABH Holdings S.A. (Luksemburg), a głównymi beneficjentami są Michaił Fridman, obywatel Rosji i Izraela, Peter Aven, obywatel Rosji i Łotwy oraz Andrey Kosogov, obywatel Rosji, przypomina Narodowy Bank.

Powiązania Friedmana i Avena z Rosją, która jest krajem-agresorem i przeprowadziła pełną inwazję wojskową na Ukrainę 24 lutego 2022 r., a także ich działania i polityka, które zagrażają integralności terytorialnej, suwerenności i niezależności Ukrainy, stanowią znaczące ryzyko reputacyjne i mają znaczący negatywny wpływ na działalność banku, podał regulator.

Negatywny wpływ ryzyka reputacyjnego na działalność Sens Banku został również odnotowany przez niezależnego audytora RSM Ukraine LLC w raporcie z 2022 roku. Kierownictwo banku wyraziło w raporcie istnienie istotnej niepewności, która może budzić wątpliwości co do jego zdolności do kontynuowania działalności.

Ponadto dynamika niektórych wskaźników wyników banku wskazuje na znaczący negatywny wpływ ryzyka reputacyjnego. W szczególności pogorszenie dyscypliny płatniczej kredytobiorców Sens Banku doprowadziło do obniżenia jego kapitału regulacyjnego o 50% od 1 marca 2022 r. do 1 lipca 2023 r., podczas gdy inne banki o znaczeniu systemowym odnotowały wzrost tego wskaźnika o 29%.

Ze względu na powiązania Friedmana i Aven z reżimem kraju agresora, zostali oni objęci sankcjami w Unii Europejskiej, Wielkiej Brytanii, Kanadzie, Szwajcarii, Australii i Nowej Zelandii, które obejmują zamrożenie aktywów, przypomina Narodowy Bank.

Wcześniej prezydent Ukrainy Wołodymyr Zełenskij wprowadził w życie decyzję Rady Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony o nałożeniu sankcji personalnych na Friedmana, Aven i Kosogova w postaci zamrożenia aktywów. Takie same sankcje zostały nałożone na ABH Ukraine i ABH Holdings.

Dyrekcja Wykonawcza Funduszu Gwarantowania Depozytów podjęła decyzję o wprowadzeniu tymczasowej administracji w Sens Bank i przekazaniu uprawnień tymczasowego administratora banku począwszy od 21 lipca.

Podczas tymczasowej administracji usługi dla osób fizycznych będą nadal działać jak zwykle, bez żadnych dodatkowych ograniczeń ze strony DGF. Płatności od osób prawnych również będą przyjmowane bez ograniczeń.

Po podjęciu przez Radę Ministrów decyzji o udziale państwa w restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banku, tymczasowy zarząd będzie działał nie dłużej niż dwa dni od dnia następującego po dniu otrzymania decyzji przez DGF.