На Урале ликвидирована банда мошенников, похищавших кредитные карты клиентов банка <Русский стандарт>. Блестяще отработанная схема мошенничества позволила организованной преступной группе похитить у банка 11 млн. руб.

В понедельник пресс-служба отдела Генпрокуратуры в УрФО сообщила о возбуждении уголовного дела в отношении организаторов банды, мошенническим способом похищавших деньги банка <Русский стандарт>.

За несколько месяцев преступной деятельности им удалось украсть сотни кредитных карт, которые банк адресовал своим клиентам, и обналичить их через банкоматы.

Мошенники воспользовались особенностью кредитно-договорных отношений между <Русским стандартом> и его заемщиками. Банк и его клиентов подвела неоднократно критиковавшаяся надзорными органами практика рассылки кредитных карт по почте. Согласно обкатанному механизму привлечения заемщиков, при заключении первого договора кредитования в банке <Русский стандарт> гражданин подписывал кредитный договор. После добросовестного погашения впервые взятого кредита банк, как правило, отправлял своему заемщику кредитную карту с платежным лимитом порядка 30-50 тыс. рублей. Однако до многих уральцев кредитные карты не дошли.

Вместо них заемщикам банка пришли письма, в которых говорилось, что клиент якобы должен <Русскому стандарту> определенную сумму, равную платежному лимиту высланной карты.

Наблюдатели отмечают, что методика преступников была тщательно отработана. Опробована она была в Тюмени и в Омске, где впоследствии даже образовались две штаб-квартиры банды.

Мошенники устраивались работать на почту (очевидно, это были магистральные сортировочные центры ФГУП <Почта России>), чтобы иметь доступ к банковской корреспонденции. Попадавшиеся письма с кредитными картами похищались, после чего начинался сбор персональной информации. Через сотрудников банка <Русский стандарт> мошенники собирали данные о заемщике. Собрав необходимую информацию, преступники активировали кредитные карты с помощью оператора call-центра головного офиса банка в Москве, а затем полностью обналичивали их в банкоматах Кургана, Тюмени и Омска. Последние такие операции мошенники совершили в Екатеринбурге.

Раскрыть это дело удалось весной. В Тюмени в марте 2007 года оперативники ОРБ задержали группу из 12 человек, после чего следствие вышло на предполагаемых организаторов преступного сообщества. В рамках расследования было возбуждено около 60 уголовных дел по фактам мошенничества с кредитными картами, всего было выявлено 275 эпизодов преступной деятельности, связанных со сбором и разглашением информации, являющейся банковской тайной. Слабым звеном в банке оказались сотрудники кредитных отделов в торговых точках.

Несколько сотрудников мини-офисов <Русского стандарта> были завербованы и добывали информацию о заемщиках, сообщили в прокуратуре.

Предположительными организаторами группировки являются двое граждан, чьи имена пока не разглашаются. Один из них проживал в Тюмени, другой - в Ноябрьске (Ямало-Ненецкий автономный округ). Последний был ранее судим. Как сообщили <Газете> в пресс-службе МВД в УрФО, оба знали друг друга давно. В организации существовала иерархия и система конспирации: сотрудники одного филиала ничего не знали о других. Друг с другом общалась лишь верхушка организации. Они же распределяли прибыль и выплачивали премии <персоналу>.

В настоящий момент установлено, что банде удалось похитить более 11 миллионов рублей у более 200 человек. Всего под следствием находятся 20 человек, входивших в преступную группу и авших в ней разные роли. Из них в организации преступного сообщества подозреваются 16 человек. В отношении последних было возбуждено уголовное дело по ст. 210 УК РФ (<Организация преступного сообщества>). До предъявления обвинения остался месяц. Оба предполагаемых лидера и их подельники сейчас арестованы. Организаторам грозит до 15 лет лишения свободы со штрафом в размере до миллиона рублей. // bin по материалам gazeta

Инф. "forinsurer">forinsurer