Центробанк Российской федерации обнародовал положение "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации".Согласно сообщению, представленному пресс-центром регулятора, во всех случаях решение о выдаче разрешения будет принимать комитет банковского надзора. Ранее при зарубежных инвестициях, превышающих $10 млн., вопрос рассматривался советом директоров Банка России.

Целями данного документа ЦБ определяет, во-первых, предотвращение негативного влияния вложения средств в дочерние организации на состояние материнской российской кредитной организации с точки зрения оценки рисков на консолидированной основе через контроль за финансовыми показателями инвестиции, а также наличием у материнской кредитной организации экономически обоснованной бизнес-стратегии инвестиции и возможностей осуществлять эффективное управление дочерней организацией. Во-вторых, предотвращение развития бизнеса российских кредитных организаций в государствах (на территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Новое положение предъявляет следующие требования к банкам: срок работы на российском рынке не менее трех лет, участие в системе страхования вкладов, наличие генеральной лицензии ЦБ, размер собственного капитала не менее 5 млн. евро, отсутствие задолженностей перед любыми госорганами России. Кроме того, банк обязан представить регулятору экономическое обоснование открытия "дочки" за рубежом, предполагающее длительную работу кредитной организации за границей, а также письменное согласие на проверку представителями ЦБ деятельности "дочки". Согласно положению, регулятор откажет российскому банку в открытии "дочки" в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Исходя из текста положения, на основании ходатайства банка об открытии "дочки" регулятор может запросить у кредитной организации де-факто абсолютно любую информацию.

Инф.