Новые правила обмена валюты на сумму свыше 15 000 руб. (чуть более $200 по официальному курсу ЦБ на субботу) начали действовать в России с воскресенья, 27 декабря. Для таких операций физическим лицам придется предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные данные, то есть операции по обмену валюты будут проводиться по полной, а не упрощенной идентификации клиента.

24 декабря Центральный банк России издал положение "Об идентификации кредитными организациями клиентов... в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем". Документ был принят в связи с требованиями закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В этом нормативном акте появились новеллы, согласно которым операции по приобретению или продаже валюты больше не могут проводиться по упрощенной идентификации.

"Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами", - сообщал Центробанк. "В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица", - подчеркивал регулятор.

Таким образом, это не означает, что физическое лицо должно самостоятельно оформлять свои идентификационные данные - заполнять анкеты и опросные листы, отмечал ЦБ.

"Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты", - успокаивал Банк России. "При покупке или продаже валюты на сумму до 15 000 руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк", - разъяснял регулятор, добавляя, что полученные идентификационные данные граждан будут храниться исключительно в кредитной организации "в течение срока, установленного законом".

До сего дня физические лица, желавшие обменять валюту на сумму свыше 15 000 руб., могли это сделать, предоставив лишь собственный паспорт.

ubr.ua