Європейський союз планує створити нову систему по боротьбі за відмиванням грошей після кількох банківських скандалів перед пандемією.

Про це повідомляє EUobserver.

Управління по боротьбі з відмиванням грошей (AMLA), нове агентство ЄС, стане «центральним елементом» оновленої системи регулювання, в якій також братимуть участь національні органи, йдеться в попередній пропозиції Європейської комісії.

«Відмивання грошей, фінансування тероризму і організована злочинність залишаються серйозними проблемами, які слід вирішувати на рівні Союзу», — йдеться в проекті.

AMLA прийматиме оперативні рішення щодо ризикованих компаній.

«За допомогою безпосереднього нагляду і прийняття рішень щодо деяких з найбільш ризикованих організацій, що мають зобов’язання в транскордонному фінансовому секторі, управління робитиме безпосередній внесок у запобігання випадкам відмивання грошей/фінансування тероризму в ЄС», — йдеться в пропозиції Комісії.

Управління також буде стежити за національними регулюючими органами, щоб переконатися, що вони виконують свою роботу.

У пропозиції йдеться, що країнам ЄС доведеться гармонізувати закони про боротьбу з відмиванням грошей, щоб проект запрацював.

Комісія заявила, що також будуть потрібні нові правила для прийняття нових правил розкриття реальних власників криптовалютних активів.

У ЄС є кілька слабких юрисдикцій, які служать точками входу незаконних грошей в європейську банківську систему. До них належать Австрія, країни Балтії, Кіпр, Люксембург і Мальта.

Але провідні голландські, німецькі, скандинавські та іспанські банки також стикалися зі скандалами з відмиванням грошей в останні роки, включаючи справу Danske Bank на 200 мільярдів євро в 2018 році – найбільший в історії ЄС.

Європейське банківське управління (EBA), регулюючий орган ЄС в Парижі, вже має підрозділ по боротьбі з відмиванням грошей. Але це всього близько 10 чиновників, які не мають реальних повноважень, чиє розслідування стосовно Danske Bank здивувало багатьох, не виявивши жодних порушень.

Проект документа повинен бути опублікований 20 липня після остаточного доопрацювання, а структура повинна почати роботу до 2026 року, якщо держави-члени погодяться.

Инф. finance.ua